Государственная дума РФ одобрила закон о введении ограничений на разовые банковские переводы граждан. Соответствующий документ появился на официальном сайте Системы обеспечения государственной деятельности.
Максимальный лимит на переводы без открытия счета составит 100 тысяч рублей (или аналогичная сумма в другой валюте). Предварительно физлицам будет необходимо пройти упрощенную идентификацию.
«Законопроект разработан с целью снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием максимальной суммы перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета с применением упрощенной идентификации», — говорится в пояснительной записке к законопроекту.
В настоящий момент сумма разовых переводов для физлиц законом не ограничена. Единственное требование к банкам – проводить идентификацию клиента по паспорту, если перевод производится на сумму от 15 тысяч рублей.
Поправки будут внесены и в Федеральный закон от № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Лимит денежных средств, которые допустимо хранить на счетах в неперсонифицированных электронных средствах платежа (НЭСП), повышается с 60 до 100 тысяч рублей. Это актуально для тех, кто прошел упрощенную идентификацию. В противном случае остаток на счете не должен превышать 15 тысяч рублей. Для пользователей НЭСП также есть лимит на переводы, он остается неизменным — не более 200 тысяч рублей в месяц.
Стоит отметить, что все перечисленные изменения вступят в силу не раньше, чем через год.
«Проектируемый срок вступления в силу по истечении 365 дней со дня официального опубликования принятого федерального закона обусловлен необходимостью перестройки кредитными организациями процессов проведения идентификации, изменения внутренних процедур и правил внутреннего контроля», — говорится в источнике.
