В связи с расширением рекомендации 16 в области электронных переводов от Международной группы по борьбе с отмыванием денег (FATF) число отказов в переводах и транзакциях внутри России и за границу может увеличиться, узнали «Известия».
От банков требуют обновить информацию, которую нужно получать от клиентов для формирования платежных поручений. В частности, FATF настаивает, чтобы при каждом движении средств были указаны адреса участников транзакции (ранее это требовалось при переводах между физлицами).
Помимо этого, банк должен будет обязательно проверять, чтобы указанные в платежном поручении данные получателя совпали с теми, что хранятся в системе. В случае, если данные не совпадут, банк должен будет отказать в переводе.
Председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктора Достов отметил в комментарии изданию, что из-за банальных опечаток может произойти резкий рост числа отклоненных переводов. Эксперт также добавил, что рекомендация 16 уже привела к техническим проблемам на фоне сложного контроля в корреспондентской цепочке. Новые изменения еще больше осложнят процесс.
Представители Росфинмониторинга заявили, что рекомендации FATF обязательны к исполнению, и Россия будет им следовать, несмотря на то, что наша страна приостановила там свое членство.
Ранее финансовый аналитик Беляев предупредил граждан РФ о рисках наличия заграничных счетов.
